کارگزاری فارکس چیست؟
کارگزاری فارکس چیست؟
بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف (ریال ،دلار، یورو، پوند،ین،دینار و. ) معامله می شوند. در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامیکه ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد. و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.
چنین معامله ای از قدیم الایام در بین مردم مرسوم بوده که افراد صاحب سرمایه یا خود به چنین معامله ای اقدام می کردند و یا شخص دیگری را به عنوان وکیل یا عامل خود قرار می دادند و از او می خواستند در مقابل حق العمل معین (اجرت) یا مجاناً چنین معامله ای را برای آنان انجام دهند و سود و زیان از آن صاحب سرمایه است.
چنین معامله از نظر شرعی هیچ اشکالی ندارد زیرا تمام شرایط معامله را دارد و در ضمن آن هم هیچ شرطی که مخالف شرع باشد نشده است. بنا براین شرعاً جایز است.
اما آنچه امروزه به عنوان "بازار فارکس "در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است. بعضی از این اشکالات عبارتند از:
1.بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.
- بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و در پایگاه اینترنتی معاملات سفارش شده توسط صاحب سرمایه را روز به روز در صفحه مخصوص او نمایش می دهند و او نیز به گمان این که این گزارش واقعی است به آنان اطمینان می کند اما در حقیقت این یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گزار را جای دیگری مثل قاچاق و. سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.
- بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است (مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند) و موجب بطلان قرار داد می شود زیرا در ضمن آن شرط حرام شده است. بنا براین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است.
بنا بر این معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب میکند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.
لازم به تذکر است که بانک مرکزی جمهوری کارگزاری فارکس چیست؟ اسلامی ایران نیز دارای معاملات بازار فارکس است و از آنجایی که ضوابط شرعی در آنها رعایت می شود اشکالی ندارد و می توان در آن شرکت کرد.[1]
ضمائم:
پاسخ مراجع عظام تقلید نسبت به این سؤال، چنین است: [2]
حضرت آیت الله العظمی خامنه‌ای (مد ظله العالی):
صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.[3]
حضرت آیت الله العظمی سیستانی (مد ظله العالی):
حضرت آیت الله اجازه ورود در چنین معاملاتى را نمی‌دهند.
حضرت آیت الله العظمی صافی گلپایگانی (مد ظله العالی):
از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد.
حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی):
با توجّه به اینکه فارکس شرایط شرعیّه معاملات را ندارد جایز نیست.
حضرت آیت الله العظمی نوری همدانی (مد ظله العالی):
بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.
[1]. گفتکوی تلفنی با حجةالاسلام دکترسید عباس موسویان کارشناس بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
[2]. استفتا از دفاتر آیات عظام: خامنه‌ای، سیستانی، مکارم شیرازی، صافی گلپایگانی و نوری همدانی (مد ظلهم العالی) توسط سایت اسلام کوئست.
[3]. بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند: دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه های خود استفاده می کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود. دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد ولی باید به نکات زیر توجه شود:
1) معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درامد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست.
2) معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.
پارس ناز پورتال
فارکس بازار تبادل ارزهای خارجی و به عنوان بزرگترین بازار مالی در جهان شناخته میشود. این بازار فعال ترین بازار معاملاتی در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن بالغ بر 6.6 تریلیون دلار است.فارکس را میتوان به عنوان شبکه ای از خریداران و فروشندگان توصیف کرد که ارزهای موردنظر خود را با قیمت توافقی بین یکدیگر جا به جا میکنند.
هرکسی میتواند در بازار فارکس فعالیت کند اما این کار فقط از طریق واسطههایی که به آنها بروکر گفته میشود امکانپذیر است. به عبارت دیگر بروکر همان شرکت کارگزار است که دسترسی شما به بازار فارکس را فراهم میکند.
چه چیزی درفارکس معامله میشود؟
در فارکس پول ها یا همان ارزها معامله میشوند. هیچ ارزی به تنهایی در فارکس معنا ندارد و معاملات به صورت جفت ارز انجام میشود. یعنی وقتی شما در بازار فارکس ارزی را خریداری می‌کنید، در همان لحظه ارز دیگری را فروخته‌اید. پس به نوعی شما به اصطلاح همواره در حال کسب سود از اختلاف قیمت‌ها هستید.
اما نکته مهم این است، وقتی کارگزاری های فارکس قصد دارند شرکت خود را معرفی کنند، اعلام می کنند ما کارگزاری فارکس هستیم و دارایی های ما شامل سهام های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارزهای دیجیتال، فلزات مثل طلا و نقره، نفت، شاخص های بورس و هزاران موارد دیگر است و شما می توانید این دارایی ها را معامله کنید.
چگونه میتوان وارد معاملات بازار فارکس شد؟
همانطور که گفته شد بازار فارکس متشکل از ارزهای سراسر جهان است، همین موضوع پیش‌بینی نرخ ارز را دشوار میکند زیرا عوامل زیادی در تغییرات قیمت نقش دارد.حال سوالی که مطرح است این میباشد که در بازار بزرگ فارکس چه زمانی باید وارد معامله شد و چه زمانی باید از معامله خارج شد؟!
سیگنال فارکس را میتوان پیشنهاد خرید یا فروش تعریف کرد که در ارتباط با تحلیل‌های تکنیکال، فاندامنتال و سنتیمنتال شامل اطلاعاتی درباره بهترین زمان و قیمت برای ورود به معامله و کسب سود از حرکات قیمتی است. در دنیای فارکس تریدرهایی هستند که با توجه به تجربه و سابقه طلایی که دارند در این بازار خبره شدهاند و میتوانند با درصد موفقیت بالا سیگنال خرید و فروش صادر کنند.
درک زمان باز کردن یا بستن یک معامله، کلید موفقیت در معاملات فارکس است.تیم امیرتریدر به کمک برترین تحلیل گران توانسته برترین تیم سیگنال دهی بازار فارکس در ایران شود و تحسین بزرگان این بازار را برانگیزد. کانال وی ای پی امیرتریدر توانسته با وین ریت بیش از 90% به صورت روزانه سیگنال های موفق فارکس را با نمادهای طلا، جفت ارز و شاخص های اقتصادی مهم با پشتیبانی 24 ساعته ارائه کند.
آیا باید از سیگنال فارکس استفاده کنیم؟
سیگنال فارکس نقش موثری در معاملات دارد زیرا ترسناک‌ترین بخش یک معامله، شناسایی فرصت‌های معاملاتی مناسب در زمان مناسباست.به طورکلی یک سیگنال معاملاتی خوب فعالیت معاملاتی تریدر را افزایش می‌دهد. برای شروع، آنها به تریدرها اجازه اعمال استراتژی‌های مختلفی را در بازار می‌دهند.
استراتژی‌های تکنیکال، فاندامنتال و سنتیمنتال متعددی وجود دارد و سیگنال فارکس به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا فرصت‌های بازار را در انواع مختلف این تحلیل‌ها دنبال کنند. برای مثال ممکن است یک تریدر تکنیکال از سیگنال فارکسی استفاده میکند که با داده‌ها و ابزار فاندامنتال ایجاد شده باشد.
استفاده از سیگنال معاملاتی در زمان صرفه جویی میکند. بازار فارکس یک بازار 24 ساعته است و فرصت‌های بیشماری را در این بازه زمانی در اختیار تریدرها قرار می‌دهد. بسیاری از افراد تمام تایم خود را صرف معامله نمی‌کنند، در نتیجه آنها تنها در معرض فرصت‌های معاملاتی محدودی هستند.
سیگنال VIP فارکس به تریدرها در استفاده بهینه از زمان کمک کارگزاری فارکس چیست؟ میکند. به این ترتیب تریدرها زمان معاملات خود را طوری مدیریت خواهند کرد که از بهترین فرصت‌های بازار استفاده کنند.با توجه به مطالب بیان شده مجموعه امیرتریدر توانسته به گونهای سیگنال ارائه دهد که هرنوع تریدر فارغ از میزان سطح دانش خود بتواند استفاده مفید از سیگنال ها ببرد.
در حقیقت تریدرهای مبتدی میتوانند با کمک سیگنالهای امیرتریدر علاوه بر کسب درآمد از سیگنالها برای آموزش بهتر بهره ببرند. همچنین تریدرهای پیشرفته نیز با کمک سیگنالها قادرند استراتژی های معاملاتی خود را ارزیابی کنند و متوجه نقاط صحیح ورود به معامله شوند.
کارگزاری فارکس چیست؟
قصد داریم در این جلسه درباره نحوه فعالیت کارگزاری، سود بروکر فارکس ، آفست یا جابجاسازی صحبت کنیم. خیلی از افراد علاقمندن بدونن بروکرها به چه صورتی فعالیت انجام میدن و به چه صورتی سود بروکر فارکس کسب سود می شود. ما در این جلسه نحوه فعالیت بروکرها و کسب سود بروکر فارکس رو توضیح میدیم.
روبرو قرار دادن معاملات در بروکر
اولین قسمتش روبرو قرار دادن معاملات هست بیشتر معاملات در ارزهای اصلی مانند EURUSD GBPUSD USDCHF USDJPY کارگزاری فارکس چیست؟ و در ارزهای فرعی GBPJPY و EURJPY خواهد بود و در کالاها در روی طلا بیشترین معاملات رو داریم. در واقع چیزی معادل 70 تا 75 درصد معاملات بر روی ارزها روی یورو دلار و پوند دلار انجام میشه که تمرکز بر روی این دوتا ارزه.
برورکر میاد مقدار معاملات رو که در دو جهت هست رو روبروی هم قرار میده، همونجور که میدونید همزمان تعداد زیادی از افراد انتظار حرکت به سوی بالا و تعداد زیادی انتظار حرکت بسوی پائین رو دارن، برای همین در یک زمان که تعداد زیادی SELL و تعداد زیادی اوردرهای BUY رو قرار میدن، مثلا فرض کنید که هزار لات خرید و هزار لات فروش بر روی طلا داریم. که عده ای هزار لات خرید کردن و عده ای هم هزار لات روی طلا فروختن.
خب بروکر میاد عملا این هزار لات خرید رو در مقابل هزار لات فروش قرار میده که انگار عملی انجام نشده و بابت اون 2000 ضربدر 50 الی 70 دلار اسپرد طلا که مساوی صد هزار تا صد و چهل هزار دلار سود در اینجا کسب میکنه، بدون اینکه بخواد اوردری رو از خود کارگزاری جابجا کنه، عین همون در صرافی ها انجام میشه. فرض کنید که یک میلیون دلار میخواد از دبی به سمت ایران و یک میلیون دلار از ایران به سمت دبی بره عملا عددها یکسان هستن در این حالت پولی بین دو کشور جابجا نمیشه و صرافی ها پول ها رو در داخل کشورها جابجا میکنن و اگر فرض کنیم که بابت هر دلار 20 ال 30 تومن کارمزد کسر بشه بابت این دو میلیون دلار 40 تا 60 میلیون تومن سود حاصل از جابجائی خواهد بود.
همپوشانی
قسمت بعدی سود بروکر فارکس همپوشانی با کارگزاری های دیگر هستش کارگزاری ها یا بروکر ها بین هم قراردادهایی رو دارن و بر اساس این قراردادها معاملات مشتریان رو منیج میکنن.
فرض کنید که ده هزار لات خرید شده و یازده هزار لات فروش انجام گرفته، خب هزار لات در اینجا ما به التفاوت خرید و فروش هستش، که در این زمان بروکر میاد با بروکرهای دیگه معاملاتش رو روبروی هم قرار میده تا بتونه اونا رو همپوشانی کنه، تا بتونه بر اساس قراردادی که دارن سودهای حاصله رو تقسیم کنه.
قانون OTC
مورد بعدی قانون OTC هستش که بر اساس مدیریت ریسک با کارگزاری فارکس چیست؟ قیمت جهانی بروکرها میتونن به معامله مستقیم با مشتریان بپردازن، که این به این که مشتری از چه کشوری هست، حجم معاملاتش به چه صورتی هستش، چه ارزهایی معامله میکنه، چقدر تنوع داره، میزان حد سود و زیان ضررش چقدر بوده و سرمایه اولیه چقدر بوده تأثیر گذاره و میزان مشتری و حجم معاملات اونها ارتباط مستقیمی با این بخش داره.
مثلا فرض کنید که تیم متخصصان کارگزاری به نتیجه ای رسیده اند که امروز قیمت طلا از 1300 تا 1305 افزایش پیدا خواهد کرد. به این واسطه کارگزاری میتونه معملاتی که از 1300 تا 1305 فروش زده میشه، چون انتظار بالا رفتن داره میتونه اونها رو منتقل نکنه و خودش بصورت مستقیم با مشتری معامله کنه و در اعداد بالاتری این اوردرها رو ثبت کنه و به این صورت سود خوبی رو از این قسمت کسب کنه.
صرافی ها هم دقیقا به همین شکل عمل می کنن. وقتی که حجم زیادی از خرید وجود داره و قیمت ها در حال افزایش هست، میان زودتر سرمایه هاشون رو تبدیل به اون ارز مورد نظر میکنن. مثلا تبدیل به درهم میکنن و در قیمت های بالاتری به مشتریان میفروشن یا اگر انتظار داشته باشن که بازار در حال ریزش باشه و اعداد پائین تری رو میبینه در قیمت هایی که میفروشن صبر می کنن اقدام به خرید ارز نمی کنن تا قیمت پایین تر بیاد و در اعداد پایین تر مقدار ارز بیشتری رو خریداری می کنن و به این واسطه سود مناسبی رو از این قسمت کسب می کنن.
افزایش Spread
در زمانی که بازار ها کمی نوسانش بیشتر باشه، برای اینکه بتونن در یک گروه قرار بدن و هم پوشانی کنن، میان اسپرد رو افزایش میدن باز میکنن تا بتونن مشتری های بیشتری رو در یک گروه قرار بدن. فرض کنین که اگر اسپرد طلا از 5 الی 7 به 12 پیپ افزایش پیدا کنه 12 پیپ در خرید و 12 پیپ در فروش بروکر در یک فاصله 24 پیپی یا 2.4 دلار میتونه مشتری های طلا رو قرار بده و از هر کدوم سود متفاوتی رو بسته به اینکه تو چه عددی ثبت کردن کسب بکنه.
کمیسیون یا Commission
مورد پنجم کمیسیون هست که در موردش توضیح دادیم که بابت قراردادهای آتی، قرارداد کالا و حساب های STP NDD کسر می کنه و محل سود کارگزاری هستش.
سواپ یا Swap
همونجور که گفتیم بروکر در سواپ های مثبت یا منفی کمیسیونی رو کسر می کنه که همون کمیسیون سواپ بروکر هستش.
آفست یا Offset
بروکرها پیش بروکرهای بزرگتر یا بانک ها حسابهای بزرگی رو افتتاح میکنن و زمانی که میزان خرید یا فروش از حد همپوشانی در خود بروکر یا بروکرهای دیگر بیشتر باشه، میان به بروکرهای بزرگتر اون معاملات رو آفست می کنن یا عینشو منتقل می کنن و به این واسطه از ترید مشتری ها کسب سود میکنن.
مثلا فرض کنید EURUSD در بروکر مورد نظر با اسپرد 2 پیپ ارائه میشه ولی چون حساب بروکرها پیش بانک ها بزرگتره با اسپرد مثلا 0.3 پیپ اجرا میشه و این فاصله بین 2 تا 0.3 پیپ چیزی حدود 1.7 پیپ مربوط به کارگزاری میشه بابت هر تریدی که مشتری هاش انجام میدن پس به این صورت میتونه اون رو به بانک ها و بروکرهای بزرگتر انتقال بده.
سواپ های منفی Negative Swap
قسمت بعدی سواپ های منفی هستش. همونجور که میدونید حساب هایی که به صورت سواپ هستن بابت سواپ مبلغی رو کم نمیکنن. بروکرها برای معاملات مشتریانی که سواپ های منفی داره، حساب هایی رو باز می کنن اونها رو منتقل می کنن خودشون سواپی پرداخت نمیکنن و سواپ منفی بعلاوه کامیشن سواپ رو از مشتری هر شب کسر می کنن.
اکنون به انواع سود بروکر فارکس و نحوه فعالیت اونها اشاره کردیم. تمام مواردی که اشاره کردیم، سیاست داخل سازمانی کارگزاره و ربطی به نوع حساب که NDD یا غیره باشه نداره و بروکرهای معتبر تحت هر شرایطی تو هر مدل حسابی که سود توسط مشتری ایجاد بشه ملزم به پرداختش هستن.
در جلسه بعدی در مورد بورس کالای ایران و قرارداد های سکه آتی و آربیتراژ توضیح می دهیم.
