فارکس چیست

معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟

معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟

ضریب اهرمی یا لوریج از جذابترین بخشهای بازار فارکس است که اکثر معامله گران آماتور و حرفه ای را به خود جذب میکند. این مزیت به ظاهر فوق العاده، در بیشتر مواقع باعث خسارتهای بسیار بزرگ به معامله گران آماتور و تازه کار میشود و کم نیستند معامله گران حرفه ای که بر اثر طمع در انجام معاملات خود در دام گسترده ضریب اهرمی یا لوریج افتاده و سرمایه های کلانی را از دست داده اند. ضریب اهرمی در کارگزاری فارکسر حداکثر ۱:۱۰ است. (حداکثر ۱۰ برابر سرمایه اولیه). ضریب اهرمی به شما اجازه میدهد که تا حد اکثر ۱۰ برابر موجودی خود به انجام معامله بپردازید. وقتی شما تصمیم دارید معادل ۱۰۰ هزار دلار آمریکا معامله نمایید، میبایستی وجه الضمانی معادل ۱۰ ٪ معامله خود را یعنی معادل ۱۰ هزار دلار نزد کارگزار برای جبران خسارتهای احتمالی سپرده نمایید. در واقع به این نوع حساب معاملاتی، حساب مارجین (Margin Account) نیزمیگویند یعنی در این نوع حساب شما میبایستی ۱۰ درصد مبلغی را که قصد معامله دارید نزد بانک یا کارگزار به عنوان تضمین، سپرده گذاری کنید.

اهرم و معاملات اهرم دار

معاملات اهرم دار

به این ایده فکر کنید که سقف معاملات شما را دارایی و پولتان تعیین نکند. مفهوم مارجین از همین ایده شکل گرفته است. که شما بتوانید بیشتر از سرمایه اتان معامله انجام دهید.

در ادامه همراه ما باشید تا بتوانیم به پاسخ سوالاتمان دست یابیم.

اهرم، لوریج، Leverage و یا مارجین لغت هایی است که برای این مفهوم استفاده میشود.

معنی مارجین در واقع یعنی حاشیه سود برای مشتری.

معاملات اهرم دار در کنار معاملات عادی

در معاملات عادی به اندازه سرمایه تان و میزان پولتان، یک سهام و یا یک دارایی را خرید می‌کنید. و مالکیت آن دارایی برای شما می‌شود.

معاملات اهرم دار معاملاتی است که شما فراتر از داراییتان معامله میکنید فرضا اگر با صد دلار که دارایی اصلی شماست بخواهید معاملات اهرم دار انجام دهید می‌توانید با پنج برابر از داراییتان معامله مارجین را آغاز کنید. برای فهم بیشتر باید معاملات اهرم را با نوعی وام شبیه سازی کرد. با قدرت بیشتری وارد معامله می‌شوید معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ اما مالکیت کامل سرمایه را ندارید. پس با اتمام معامله بایستی مارجین هم تسویه کنید.

سود و ضرر معاملات اهرم دار

اهرم ایده جالب و کاربردی و در عین حال خطرناک است.

در معاملات اهرم دار اگربا چهار برابر بیشتر معامله را آغاز کرده باشید، سودی که از معامله به دست می آورید چهار برابر است. با این حساب مارجین یا اهرم میتواند فضای معامله را بسیار دلپذیر کند اما در عین حال خطرناک نیز هست. چون ممکن است منجر به از دست دادن کل دارای شما شود. همانطور که در معاملات مارجین یا معاملات اهرم شما در سودی معادل اهرم تعیین شده ( مثلا 4 برابر) دریافت می‌کنید در ضرر نیز به همین شکل افت می‌کنید.

اگر ضرر کنیم چه می‌شود؟

سیستم مارجین یا اهرم به چه صورت است؟ سیستم چگونه سرمایه معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ خود را در ضرر جبران میکند؟ و با چه اعتباری شرایط معاملات اهرم را برای تریدر های خود مهیا میکند؟

در اینجا با مفهوم کال مارجین یا لیکویید شدن مواجه میشویم.

کال مارجین یا لیکویید شدن چیست؟

سرمایه اولیه شما در این تجارت ضمانتی است برای معاملاتتان. اگر ضررهایتان از میزان سرمایه اتان بیشتر شود کل موجودیتان به عنوان ضرر برداشت می‌شود. در این حالت اصطلاحا لیکویید شدن و یا کال مارجین رخ داده است.

آیا مارجین بهره دارد؟

اهرمی که شما برای معاملاتتان استفاده میکنید نیاز به تامین کننده مالی دارد. که ارز مورد نیاز در حقیقت موجود باشد که معاملات انجام شود. این مبلغ را تامین کننده های بزرگ در اختیار شما قرار خواهند داد.

تامین کننده های مالی اغلب بانک ها و موسسات اعتباری هستند که برای شارژ موجودی بهره دریافت میکنند.

پرداخت بهره ناشی از مارجین بر عهده شخص استفاده کننده است.

تاریخ سررسید در معاملات اهرم

یکی از ویژگی های معاملات اهرم یا مارجین این است. که شما در هر زمان که مایل باشید میتوانید از این اصول استفاده کنید. پرداخت بهره تنها راه استفاده از اهرم در معاملاتتان خواهد بود. نکته مهم و حائز اهمیت جلوگیری از لیکویید شدن است.

اهرم یا معاملات مارجین چه مزایا و معایبی دارد؟

طبیعتا از مزایای استفاده از اهرم به دست آوردن سود بیشتر است. که در مقابل ریسک معاملات نیز بالا رفته و بایستی خطر پذیری بیشتری را متحمل شد.

از دیگر مزایا می‌توان به نداشتن مالیات اشاره کرد. که خود نکته مهمی به شمار می‌رود. از طرفی پرداخت بهره در معاملات اهرم جزو معایب آن به شمار می‌رود. و در نهایت نداشتن موعد و تاریخ برای معاملات مارجین است.

یکی از معایب معاملات اهرم دار این است که چون شما محدودیتی برای اهرم ندارید، خیلی زود شما را به لیکویید شدن میرساند. چون طمع سود بیشتر مشکلی است که گریبان‌گیر تریدر های مبتدی میشود.

لورج (leverage) چیست و چگونه به ما کمک میکند؟

لورج (leverage) چیست؟

امروز میخوام به این مسله بپردازم که لورج (leverage) چیست و چگونه میتوان با استفاده از آن کسب درآمد خیلی بیشتری نسبت به حالت عادی داشت. لورج در بیشتر بازار های مالی حتی بیت کوین نیز قابل استفاده هست.

حالا این لورج که میگن چی هست؟

لورج اهرمی است که پول شما را چند برابر میکند و در حقیقت شما با پولی که ندارید خرید و فروش میکنید . فرض کنید شما 10 دلار پول دارید و از لورج 1:100 استفاده میکنید در حقیقت شما با استفاده از این لورج قادر خواهید بود به مقدار 10*100 یا همان 1000 دلار خرید و فروش انجام دهید در حقیقت شما به ازای هر دلاری که وارد میکنید میتوانید صد دلار خرید و فروش کنید.

اکثرا لورج را به صورت 1:100 یا 1:200 یا 1:20 مینویسند و در این مثال ها به ترتیب هر دلار شما 100 و 200 یا 20 دلار ارزش خواهد داشت و عدد بعد دو نقطه نشان دهنده ی چند برابر شدن پول شما هست. صورت دیگری که از لورج استفاده میشود بصور معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ x10 یا x100 هست که به ترتیب یعنی پول شما 10 یا 100 برابر میشود.

لورج را در بازار های CFD سهام ها ، فارکس و ارزهایی دیجیتال میتوان یافت که البته در ارز های مجازی بعضی صرافی ها امکان استفاده از لورج را به شما میدهند.

خیلی سریع پیش نروید ! لورج فقط این نیست! معایبی هم دارد.

خوب این قرض دادن پول از طرف صرافی یا کارگزاری فارکس به اونا صدمه نمیزنه؟ باید بگم خیر. در حالت عادی که از لورج استفاده نمیکنید (مثلا مثل بازار بورس بهادار تهران) شما در صورتی که قیمت سهم یا هر چیز که معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ خرید و فروش میکنید خیلی خیلی هم پایین بیاید، شما باز هم میتوانید صبر کنید تا قیمت بالا برود. فرض کنید سهمی را به قیمت 100 تومان بابت هر معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ سهم خریدید و بعد از خرید شما سهم به 1 تومان افت کرد . در این حالت اتفاق خواصی نمیوفتد و شما هنوز صاحب سهم هستید و میتوانید سهم را نگهداری کنید تا دوباره به 100 یا 200 تومان برود.

ولی هنگام استفاده از لورج، هنگامی که قیمت سهم یا ارز از حد معینی پایین بیاید کل پول شما برای صرافی یا کارگزاری میشود. به قیمتی که اگر بازار به آن قیمت معاملات اهرمی (Leverage) چیست؟ برسد تمام پول شما برای کارگزاری میشود، قیمت لیکویید شدن (liquidate) میگویند.

بگذارید مثالی بزنم . شما 10 دلار دارید و با لورج 1:100 کار میکنید پس شما با لورج 1000 دلار دارید ، شما در صورتی که سهم را بخرید و سهم بعد از خرید شما پایین بیاید و به قیمت لیکویید شدن برسد شما همه ی 10 دلار خود را از دست میدهید ولی در صورتی که از لورج استفاده نمیکردید شما به اندازه ی 10 دلار سهم داشتید و هیچ لیکویید شدنی وجود نداشت ولی باید توجه کنید که در صورتی که از لورج استفاده میکردید سود شما خیلی خیلی بیشتر از حالتی میشد که استفاده نمیکردید چون با 1000 دلار معامله میکردید.

پس هر کدام مزایا و معایبی دارن و صرافی چون قیمت لیکویید شدن بهتون میده و در صورتی که به اون قیمت رسید همه پولتونو میگیره پس ضرر نمیکنه. قیمت لیکویید شدن به سرمایه و لورج شما بستگی داره و هر چقدر لورج شما بزرگتر باشه قیمت لیکویید شدن به قیمت خرید نزدیک تره و دارای ریسک بیشتره. (وقتی میگم لورج بیشتر یعنی مثلا 1:400 از 1:20 لورج بیشتریه)

کجا برای ارزهای دیجیتال لورج ارایه میدهد؟

بهترین صرافی ارزهای دیجیتال که خودم هم از آن استفاده میکنم و دارای لورج هست ، صرافی بای بیت هستش که میتوانید با کلیک بر روی اینجا وارد آن شوید.

نتیجه گیری نهایی

پس در بالا به تعریف لورج به زبان ساده و با مثال پرداختیم و همینطور گفتیم استفاده از لورج ریسک کار را بالا میبرد و همچنین صرافی ارزهای دیجیتالی که لورج دارد را به شما معرفی کردیم و فرق استفاده کردن و نکردن از لورج رو بهتون گفتیم.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا