فارکس با باینری

مفهوم لات در بازار فارکس

لات ها Lots و اهرم ها Leverages

لات “lot” برای نشان دادن حجم معامله در واحدهای معاملاتی استفاده می‌شوند. یک Lot استاندارد در فارکس برابر با 100,000 واحد پول پایه زوج ارز است. بنابراین، برای مقدار یک لات,EUR/USD برابر 100000 یورو، برای مقدارUSD/JPY یک لات ، 100000دلار آمریکا است. ​

به لطف کارگزاران آنلاین، مینی و میکرو نیز برای تریدرها در دسترس هستند.

​​​​​​​​جدول زیر به شما کمک می‌کند اندازه‌های زیادی را درک کنید:

​​​​​​​​Lot استاندارد ‏۱.۰‏ = ۱۰۰،۰۰۰ واحد پول پایه Standard Lot 1.0 = 100,000 of base currency

​​​​​​​​مینی لات ۰.۱‏ = ۱۰،۰۰۰ واحد پول پایه Mini Lot 0.1 = 10,000 of base currency

​​​​​​​​میکرو لات ‏۰.۰۱ ‏= ۱۰۰۰ واحد پول پایه Micro Lot 0.01 = 1,000 of base currency

​​​​​​​​برای سایر دارایی‌ها، هر “Lot” یک مقدار استاندارد را نشان می‌دهد، برای مثال، ۱ لات طلا مقدار 100 oz طلا است. شما می‌توانید مقدار استاندارد را برای هر دارایی را در مشخصات کارگزاری ها پیدا کنید. ​

اندازه لات نیز مقدار هر پیپ را تعیین می‌کند، که در یک درس جداگانه پوشش داده می‌شود.

اهرم چیست؟

اهرم قدرت خرید معامله گر را چند برابر می‌کند، به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد سرمایه‌گذاری بزرگتری را نسبت به سرمایه خود کنترل کنند، در حالی که تنها درصدی از ارزش کلی دارایی مورد نظر خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند. ​

با این حال، اگر از اهرم عاقلانه استفاده نکنید، ممکن است کل سرمایه را در یک زمان بسیار کوتاه از دست بدهید – و حتی ممکن است متوجه آن نشوید! ​

بنابراین اهرم یک شمشیر دو لبه است و شما باید در نظر بگیرید که چقدر می‌خواهید ریسک کنید. ​

اهرم چگونه کار می‌کند؟

اهرم اغلب به عنوان وجوه قرض گرفته‌شده از کارگزار توصیف می‌شود، با این حال، این از لحاظ فنی دقیق نیست، زیرا کارگزار به حساب شما پول اضافه نمی‌کند، در عوض، وجوه مورد نیاز برای ایجاد هر معامله با سطح اهرم تعیین‌شده شما کاهش می‌دهد. ​

برای مثال، اگر شما ۱ لات یورو ‏به ارزش ۱۰۰ هزار یورو ‏را با اهرم 1:1 بدون اهرم مالی معامله کنید، باید از نظر فیزیکی 100k یورو در حساب خود داشته باشید تا بتوانید این تجارت را انجام دهید. ​

اگر اهرم دارید، بگوییم: 1:10، پس از آن 10,000 یورو برای قرار دادن همان تجارت مورد نیاز خواهد بود، و غیره …

بیایید چند مثال برای کمک به درک نحوه اجرای آن در عمل به شما ارائه دهیم.

معامله با اهرم

معامله با اهرم

نگاهی به دو سناریوی ممکن می کنیم.

​​​​​​​​سناریوی A: با سرمایه‌گذاری اولیه 1000 دلار و قدرت اهرم 1:100 ‏برای هر دلار، شما قدرت خرید ۱۰۰ دارید، می‌توانید موقعیت 100,000 را باز کنید. فرض کنید که شما sell می‌کنید، و نمودار قیمت تا ۱۰۰ pips پایین می‌رود، این بدان معنی است که سود شما 1000 دلار خواهد بود. ​

* بسته به واحد پول term این زوج

​​​​​​​​سناریوی B: با سرمایه‌گذاری اولیه 1000دلار، شما تصمیم می‌گیرید که یک موقعیت خرید 100,000 EUR\USD باز کنید. با این حال، به جای افزایش، نمودار ۱۰۰ pips کاهش می‌یابد. در این مورد، ممکن است سپرده 1000 دلاری شما از دست برود. ​

در طول بازارهای فرار و هنگام استفاده از اهرم مالی بیش از حد، ممکن است سپرده شما مفهوم لات در بازار فارکس تقریبا بلافاصله ناپدید شود. به همین دلیل است که درک اهرم مالی و ریسک و رابطه آن با مارجین و مارجین آزاد بسیار مهم است، که در درس بعدی در مورد آن بحث خواهیم کرد. ​

تاثیر اهرم بر هزینه‌های معامله

تاثیر اهرم بر هزینه‌های معامله

درک این نکته مهم است که استفاده از اهرم نه تنها سود یا زیان بالقوه را افزایش می‌دهد، بلکه بر هر گونه هزینه مرتبط با معامله نیز تاثیر می‌گذارد. ​

به عنوان مثال، بگوییم که spread معامله بر روی یک محصول خاص ۰.۱ % است، با قیمتی که در حال حاضر ۱۰۰۰ دلار است. ​

یک مشتری با سپرده 1000 دلاری و کسی که بدون اهرم معامله می‌کند ۱: ۱ ‏، spread یک دلاری را متحمل می‌شود، که نشان‌دهنده 0.1 درصد از سرمایه سپرده شده‌است. به عنوان مثال، اگر مشتری به جای آن با استفاده از اهرم 1:10 معامله کند،کمیسیون spread آن 10دلار یا 1 % از سرمایه سپرده شده را معامله کرده است. ​

همین امر در مورد هزینه‌های کمیسیون‌ یا هر هزینه معاملاتی دیگر نیز صدق می‌کند.

​​​​​​​​موارد بالا تنها یک مثال ساده است، برای نشان دادن این که چگونه اهرم مالی تاثیر زیادی بر روی سرمایه شما دارد، چون این یک مفهوم مهم است. ​

دید کلی لات ها به اهرم:

دید کلی لات ها به اهرم:

بیایید نکات مهم این درس را مرور کنیم:

Lots برای نشان دادن اندازه معامله در دارایی ها مورد استفاده قرار می‌گیرند.

​​​​​​​​در فارکس، ۱ لات = 100,000 واحد پول پایه زوج ارز معامله‌شده است، حداقل اندازه معامله 0.01 میکرو است. ​

اهرم قدرت خرید شما را چند برابر می‌کند و به شما این امکان را می‌دهد که ارزش معاملاتی بیشتری نسبت به سپرده خود مبادله کنید.

اهرم مانند شمشیر دولبه هست هر چه بالاتر باشد، ریسک بیشتری می‌کنید، بنابراین اهرم باید با دقت مورد استفاده قرار گیرد.

لات در فارکس چیست؟ اهرم افزایش سرمایه(Leverage) چه کاربردی دارد؟

لات در فارکس چیست؟

می خواهیم مفهوم لات در فارکس را براتون بگیم. در گذشته، معاملات فارکس لحظه ای تنها با مقادیر معینی انجام می گرفت که لات نام داشت.

اندازه استاندارد لات، 100.000 واحد است. البته اندازه های مینی، میکرو نانو که به ترتیب، 10.000، 1.000 و 100 واحد هستند نیز وجود دارد.

لاتتعداد واحد
استاندارد100.000
مینی10.000
میکرو1.000
نانو100

همان طور که می دانید، تغییر ارزش یک واحد ارزی نسبت به واحد ارزی دیگر با پیپ سنجیده می شود که درصد بسیار کوچکی از یک واحد از ارزش ارزی است. به منظور استفاده از این تغییر بسیار اندک در ارزش، باید مقادیر بسیار زیادی از یک واحد ارزی را معامله کرده تا شاهد سود و زیان قابل توجهی باشد.( پیپ در فارکس چیست؟ )

فرض کنید که اندازه لات ما، 100.000 واحد (لات استاندارد) است. اکنون، برخی از مثال ها را دوباره محاسبه خواهیم کرد تا چگونگی تاثیرگذاری آن را بر ارزش پیپ متوجه شویم.

  1. USD/JPY با نرخ تبادل 100.000X(0.01/119.80)119.80 برابر است با 8.34 دلار آمریکا (به ازای هر پیپ)
  2. USD/CHF با نرخ تبادل 100.000X(0.0001/1.4555)1.4555 برابر است با 6.87 دلار آمریکا (به ازای هر پیپ)

در مواردی که دلار آمریکا اعلام نمی شوند، این فرمول کمی تغییر خواهند کرد.

EUR/USD با نرخ تبادل 100.000X(0.0001/1.1930)1.1930 برابر است با 1.1930X 8.34 برابر است مفهوم لات در بازار فارکس با 9.99734 دلار آمریکا(به ازای هر پیپ)که آن را گرد کرده و به 10 دلار آمریکا حساب می کنیم.

ممکن است کارگزار شما روش دیگری برای محاسبه ارزش پیپ نسبت به اندازه لات داشته باشد اما با هر روشی محاسبه کند، می تواند ارزش پیپ ارزی را که معامله می کنید در همان زمان به شما اعلام کند. با تحرک بازار، ارزش پیپ نیز بسته به ارزی که در حال معامله آن هستید تغییر خواهد کرد.

حالا که فهمیدید لات در فارکس چیست برویم سراغ اهرم افزایش سرمایه (Leverage) و بدانیم که آن چیست.

اهرم افزایش سرمایه (Leverage) چیست؟

حتما متعجب شده اید که چگونه یک سرمایه گذار کوچک مثل شما قادر است با این مقدار پول معامله کند. می توانید تصور کنید که کارگزار شما مانند بانک است و 100.000 دلار به شما قرض داده تا ارز بخرید. تنها چیزی که بانک از شما می خواهد این است که به نشانه حسن نیت، یک سپرده 1.000 دلاری نزد او داشته باشید کهآن را نگهداری خواهد کرد اما نه به عنوان امانت. باور نمی کنید که همه چیزآن قدر خوب باشد،نه؟ مکانیسم فارکس با استفاده از اهرم افزایش سرمایه این گونه است.

اهرم افزایش سرمایه

میزان اهرم مالی بستگی به کارگزار و انتخاب خود شما دارد.

عموما کارگزاران از شما ک سپرده معاملاتی می خواهند که به آن مارجین حساب(account margin) یا مارجین اولیه(initial margin) گویند. پس از اینکه پول خود را سپرده گذاری کردید، قادر خواهید بود معامله کنید. همچنین، کارگزار تصریح خواهد کرد که چقدر پول برای هر موقعیتی که (لات) معامله می شود، لازم است.

مثلا اگر اهرم افزایش سرمایه مجاز 100:1 باشد(یا 1% از موقعیت لازم باشد) و شما بخواهید موقعیتی به ارزش 100.000 دلار آمریکا معامله کنید، اما فقط 5.000 دلار در حسابتان دارید. مشکلی نیست! کارگزار شما 1.000 دلار به عنوان پیش پرداخت یا مارجین کنار می گذارد و به شما اجازه خواهد داد مبلغ باقیمانده را قرض بگیرید. بدیهی است که هر سود و زیانی به تراز پول باقیمانده(cash balance) در حسابتان اضافه شده یا از آن کسر خواهد شد.

حداقل تضمین برای هر لات به کارگزار شما بستگی دارد. در مثال فوق، کارگزار 1% مارجین درخواست کرده بود. این بدان معناست که کارگزار برای هر معامله 100.000 دلاری، 1.000 دلار سپرده برای آن موقعیت می خواهد یا با عبارتی با اهرم(لوریج) 1 به 100 کار می کند.

چگونه سود زیان را محاسبه کنیم؟

حال که می توانید ارزش پیپ و اهرم افزایش سرمایه را محاسبه کنید، بهتر است نحوه محاسبه سود و زیان خود را نیز فراگیرید.

فرض کنید می خواهید دلار آمریکا خریده و فرانس سوئیس را بفروشید.

    مفهوم لات در بازار فارکس
  1. نرخی که به شمااعلام شده 1.4530 / 1.4525 است. به دلیل اینکه دلار آمریکا را خریداری می کنید، آنچه برای شما اهمیت دارد قیمت خرید (ask) 1.4530 است یا همین قیمتی که معامله گران حاضر به فروش هستند.
  2. بنابراین، 1 لات استاندارد (100.000 واحد) با نرخ 1.4530 می خرید.
  3. چند ساعت بعد، قیمت به 1.4550 می رسد و شما تصمیم می گیرید که معامله را ببندید.
  4. نرخ جدیدی که برای USD/CHF اعلام شده، 1.4550/1.4555 است. به دلیل اینکه شما در حال بستن معامله خود هستید و در ابتدا برای ورود به معامله ارز خریده اید، هم اکنون به منظور بستن معامله باید ارز خود را بفروشید. بنابراین، قیمت فروش 1.4550 خواهد بود.
  5. تفاوت 1.4530 و 1.4550 برابر 0.0020 یا 20 پیپ است.
  6. و استفاده از فرمولی که در مقاله پیپ گفتیم:

محاسبه لات در فارکس

به یاد داشته باشید که وقتی وارد معامله یا از آن خارج می شوید، در معرض اسپرد مظنه خرید و فروش قرار خواهید گرفت. وقتی یک واحد ارزی را می خرید، از قیمت خرید یا قیمت پیشنهادی استفاده می کنید و وقتی می فروشید، از قیمت فروش استفاده خواهید کرد. حالا که فهمیدید لات در فارکس چیست می توانید محاسبه ها را خودتان انجام دهید که البته لزومی ندارد چون کارگزار ها برای شما اینکارها را انجام می دهند.

سواپ در فارکس چیست؟

سواپ (swap) در فارکس چیست

به معنای بهره های ارزی خارجی می باشد که اگر معامله یا قرارداد بیش از یک روز ادامه پیدا کند شامل نرخ بهره شبانه ارز ها می شود که توسط بانک مرکزی مربوطه تعیین می گردد و شما می بایست نرخ بهره ارزی مفهوم لات در بازار فارکس را درکنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ منفی و مثبت چیست ؟

از اختلاف بین نرخ بهره ها در دو ارز به دست میاید برای مثال اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می خرید باشد با سواپ منفی مواجه می شوید و ضرر میکنید ولی اگر نرخ بهره ارزی که می خرید بیشتر باشد ،شما سود میکنید و با سواپ مثبت مواجه می شوید.

نحوه محاسبه سواپ چگونه است ؟

ابتدا اختلاف نرخ بهره ارز ها رو به دست آورده و سپس حاصل را در عدد کلی لات ضرب و حاصل را تقسیم بر ۱۰۰ می کنیم در نهایت عدد حاصل را تقسیم بر ۳۶۰ (تعداد روز های سال ) کرده و اگر منفی به دست آید شما ضرر کردید و اگر مثبت به دست آید شما سود کردید.

حساب بدون سواپ چیست ؟

حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی در واقع حسابی است که بروکر برای فرد مسلمان باز می کند تا حسابی بدون پرداخت سواپ داشته باشد زیرا در قوانین اسلامی با بعضی از ساز و کار های بازار فارکس مخالفت می کند.

سواپ یکی از مهم‌ترین مفاهیم در بازار فارکس محسوب می‌شود که با وجود سابقه حضور کم در میان مفاهیم اقتصادی، از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. بنابراین دانستن مفهوم سواپ یکی از مهم‌ترین موضوعات مهم در عرصه بازار فارکس است. در ادامه به این پرسش که سواپ در بازار فارکس چیست، پاسخ جامع و کاملی می‌دهیم. با ما همراه باشید.

فهرست عناوین مقاله :

بازار فارکس چیست؟

پیش از بررسی مفهوم سواپ فارکس، ابتدا باید با تعریف و ویژگی‌های بازار فارکس آشنا شوید تا در ادامه بتوانید به درک کاملی از مفهوم سواپ در فارکس برسید.

بازار فارکس یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی در سطح بین الملل است که بعد از اهمیت اقتصاد جهانی و مفاهیمی چون گردشگری و کسب و کار بین المللی، جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد و بازار‌های مالی پیدا کرده است.

بازار فارکس به زبان ساده، بازاری برای تبادل ارز و خرید و فروش ارز‌های خارجی است که به منظور اهدافی مثل سفر، راه اندازی کسب و کار بین المللی و یا منافع شخصی دیگر صورت می‌گیرد. این نکته نیز قابل ذکر است که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است.

در بازار فارکس شما ارزی را می‌خرید و همزمان ارزی دیگر می‌فروشید، به این ترتیب یک گردش مالی ارزی با سرمایه شما در بازار فارکس به وجود می‌آید.

به عنوان مثال، فرض کنید برای کار یا تفریح قصد سفر به کشور آلمان را دارید؛ شما برای سفر به آلمان نیاز به ارز مخصوص آلمان دارید؛ بنابراین ریال خود را می‌فروشید و به جای آن یورو خریداری می‌کنید. این کار شما در واقع همان کارکرد بازار فارکس است.

بازار فارکس در یک نگاه

  • یکی از مهم‌ترین بازار‌های مالی
  • تبادل و خرید و فروش جفت ارز‌های خارجی به سادگی هرچه تمام‌تر
  • یک بازار ۲۴ ساعته

سواپ به زبان ساده

بحث تبادل ارز در بازار فارکس، با اینکه در نگاه اول موضوعی ساده به نظر می‌رسد، اما بعضا دارای مفاهیمی است که معمولا تعاریف سختی دارند؛ اما به خودی خود موضوع پیچیده‌ای نیستند. سواپ یکی از این مفاهیم است که تا حدود بسیار زیادی به بازار فارکس مربوط است.

مفهوم کلمه سواپ، به واژه‌هایی چون مبادله پایاپای، معامله، معاوضه و خرید و فروش متقابل بر می‌گردد و می‌توان گفت یک مفهوم دو طرفه است. سواپ به زبان ساده به معنای معاوضه جریان‌های نقدی در آینده طبق توافق و قراردادی از پیش تعیین شده است.

این تعریف مختص خود کلمه سواپ است. اما معنای سوآپ در بازار فارکس کمی متفاوت‌تر از این تعریف است. در ادامه سعی می‌کنیم با تعریف جامع سواپ در فارکس و ذکر مثال، به سادگی این مفهوم را دریابید و به پاسخ سوال سوآپ فارکس چیست برسید.

سواپ در فارکس چیست؟

در بالا مفهوم خود کلمه سواپ (SWAP) را به طور کلی بررسی کردیم؛ اما منظور از سوآپ در فارکس چیست؟ در معاملات فارکس، مفهوم سواپ، یکی از مهم‌ترین مفاهیم است که هر معامله‌گری باید به آن توجه کند. معنی سواپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارز‌های خارجی نشئت می‌گیرد.

هنگام انجام خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما طی یک روز بسته شود و به سرانجام خودش برسد، دیگر نیازی به توجه به بحث سوآپ ارزی نیست. اما اگر قرارداد طی روز‌های آینده ادامه پیدا کند، بحث بهره شبانه یا همان سواپ به میان می‌آید.

به عبارتی دیگر، سواپ تنها به معاملاتی مربوط می‌شود که بیش‌تر از یک روز باز مانده. معمولا پایان کار بازار فارکس ساعت پنج عصر می‌باشد و سواپ در همان ساعات محاسبه می‌شود. بنابراین اگر پوزیشنی را ساعت ۳ عصر باز کنید و این پوزیشن را تا فردای آن روز ساعت ۱ صبح باز نگه دارید، سواپ برای معامله شما لحاظ می‌شود.

به طور کلی منظور از سواپ در فارکس همان پرداخت و دریافت نرخ بهره شبانه ارز‌ها است که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌شود. شما باید به ازای هر روزی که قرارداد در بازار فارکس باز می‌ماند، نرخ بهره ارزی را در کنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.

سواپ مثبت و سواپ منفی، از اختلاف بین نرخ بهره‌ها در دو ارز بدست می‌آید. اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می‌خرید باشد، با سواپ منفی مواجه شدید و ضرر می‌کنید. اما اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید بیشتر باشد، شما سود می‌کنید و با سواپ مثبت مواجه خواهید شد.

به مثال زیر دقت کنید:

به عنوان مثال شما قصد خرید و فروش جفت ارزی USD/EUR را دارید. اگر قرارداد شما بیشتر از یک روز باز بماند، شما موظف به پرداخت و دریافت سواپ می‌شوید. فرض کنید روز بعد نرخ بهره شبانه دلار ۰% است؛ اما نرخ بهره یورو که قصد خرید آن را دارید ۲% است. در این حالت اختلاف بین نرخ بهره‌های دوتا ارز، عددی مثبت در می‌آید و شما از این معامله سود کردید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا